Upozornenie na správne označenie činnosti finančné sprostredkovanie a doplnenie informácií na webové stránky, účty sociálnych sietí

Universal obdržal z Národnej banky Slovenska (ďalej ako „NBS“) upozornenie týkajúce sa chýbajúcich alebo nesprávne uvedených informácií na webových stránkach alebo účtoch sociálnych sietí podriadených finančných agentov registrovaných pod Universalom: – chýbajúce informácie na základe akých oprávnení vykonáva PFA finančné sprostredkovanie a pre ktorú spoločnosť vykonáva finančné sprostredkovanie – nesprávne označenie činnosti ako „finančné poradenstvo“
Z pohľadu NBS: – chýbajúce informácie považuje za nesplnenie povinnosti informovať klienta o tom, že PFA vykonáva finančné sprostredkovanie podľa § 33, ods. (2), písm. b) Zákona č. 186/2009 ZoFS – nesprávne označenie činnosti ako „finančné poradenstvo“ považuje za zavádzanie klienta, pretože tak ako Universal ako SFA tak aj jeho PFA vykonávajú iba činnosť „finančné sprostredkovanie“
Na základe uvedených upozornení z NBS je Universal povinný prijať také opatrenia, ktoré zamedzia opakovaniu chýbajúcich alebo uvádzaniu nesprávnych informácií.
Pravidlá poskytovania a uverejňovania informácií

1. Uverejňované informácie sa nesmú zamieňať s činnosťou finančné sprostredkovanie PFA
2. Na webovej stránke sa nesmú uvádzať informácie, ktoré nesúvisia s činnosťou finančné sprostredkovanie
3. Ak PFA napriek tomu požaduje poskytnutie informácií, ktoré nesúvisia s činnosťou finančné sprostredkovanie,
   musí ich zreteľne a jednoznačne oddeliť a presne popísať, na základe akého povolenia uvedené činnosti vykonáva, pretože tie činnosti nie sú uvedené v Zákone 186/2009 ZoFSaFP

• Daňové / Právne poradenstvo – či má na uvedené činnosti oprávnenie / prípadne pre koho uvedené činnosti vykonáva / či dostáva odmenu za uvedené činnosti
• finančné školenia / školenia finančnej gramotnosti a pod. – či má na uvedené činnosti oprávnenie /
  prípadne pre koho uvedené činnosti vykonáva / či dostáva odmenu za uvedené činnosti

1. Povolené informácie:

• podriadený finančný agent / finančný agent / finančný sprostredkovateľ
• finančné sprostredkovanie
• investičné poradenstvo podľa § 2., ods. (2) Zákona 186/2009 ZoFSaFP
• informácie uvedené v časti „Prijaté opatrenia Universalu“ nižšie

1. Nepovolené informácie:

• finančný poradca
• finančné poradenstvo
  

Prijaté opatrenia Universalu:

1. Každý PFA registrovaný pod Universalom bude povinný v termíne do 31. 7. 2025 aktualizovať svoje webové stránky alebo účty sociálnych sietí, ak ich má vytvorené.
2. PFA doplní informácie viditeľne na webovej stránky alebo do účtu sociálnych sietí (ak nie sú uvedené) podľa dokumentu „Poskytnutie informácií klientom“
3. PFA skontroluje, či sa na jeho web stránke alebo na účte sociálnych sietí neuvádza nesprávna činnosť „finančné poradenstvo“ alebo text „finančný poradca“ a následne opraví na správny text „finančné sprostredkovanie“ alebo „finančný sprostredkovateľ / podriadený finančný agent / finančný agent“.
4. RR / AR vrátane PFA z iných sietí na rovnakej úrovni skompletizujú za všetkých svojich podriadených PFA zoznam všetkých webových stránok / účtov na sociálnych sieťach a v termíne do 31. 7. 2025 odošlú zoznam na e-mail: juraj.lanc@universal.sk.
5. Pre novo registrovaných PFA vznikne odo dňa účinnosti povinnosť zapisovať ich webové stránky / účty na sociálnych sieťach do Karty PFA. Do vytvorenia nových položiek v PORTOSe na karte PFA budú získatelia nového PFA povinní posielať na e-mail: juraj.lanc@universal.sk uvedené údaje. Zodpovednosť za správnosť údajov preberá získateľ nového PFA. Po úspešnej registrácii postupuje nový PFA podľa bodov 1 až 3.
6. Po vytvorení nových položiek v PORTOSe budú nadriadení PFA s právomocami aktualizácie údajov na Karte PFA bezodkladne povinní zapísať údaje o webovej stránke / účte na sociálnych sieťach za všetkých PFA do príslušnej Karty PFA.
   Uvedené opatrenia Universalu sú odo dňa účinnosti povinné pre všetkých existujúcich a novo
   registrovaných PFA pod Universalom, vo všetkých sieťach vrátane UBP.
   Vypracoval: Ing. Juraj Lanc – odborný garant
   Schválil: predstavenstvo spoločnosti
   Dňa: 2.6.2025
   Opatrenia sú účinné odo dňa: 2. 6. 2025

Pokyny na tlač nájdete v prílohe ale aj v Infoportáli, v rýchlych dokumentoch, v sekcií Legislatíva a Portos Rýchle Dokumenty – UMD-Infoportál