Sprievodca UMD
Vitaj v spoločnosti UNIVERSAL maklérsky dom!
V tejto sekcii sme pre teba pripravili a spísali všetky kroky, ktoré potrebuješ pre registráciu do NBS, tvoje povinnosti, návod na prácu s Portosom a iné.
Je potrebné doloženie certifikátov o skúškach v NBS – všetky sektory, s ktorými chce SP u nás pracovať a to sektory:
- Poistenie a zaistenie
- Úvery
- Kapitálový trh
- Vklady
- SDS alebo DDS
Čo treba najskôr urobiť?
- Zaregistruj sa na stránke AFISP alebo na AOCP a prihlás sa na termín skúšky
- Po úspešnom absolvovaní ti príde certifikát emailom a získateľ ho priloží k tvojej mandátnej zmluve
- V Portose ti získateľ vytvorí mandátnu zmluvu, kde sa vygeneruje tvoje ID číslo, ktoré budeš používať v UMD – vyplní všetky kolónky (údaje), do mandantov nahrá všetky potrebné prílohy
Aké prílohy treba doložiť k mandátnej zmluve?
- Výpis z registra trestov – originál, nie starší ako 3 mesiace
- Úradne overený doklad o dosiahnutom vzdelaní – minimálny level je výučný list
- Kópia občianskeho preukazu
- Platné Osvedčenie o odbornej skúške – v príslušnom sektore, v ktorom sa chceš registrovať – treba predložiť pred registráciou v NBS
- Pre sektor KT – povinne nahlásiť identifikáciu Mentora – meno, priezvisko, interné číslo v UMD, v prípade že ako nový PFA nespĺňaš podmienku 1 ročnej praxe v sektore KT.
- platné Osvedčenie o OFV pre stredný stupeň v príslušnom sektore, v ktorom sa chce registrovať – predložiť pred registráciou v NBS
- v prípade negatívneho sreeningu podľa Interného pokynu, Pristúpenie k záväzkom podpísané príslušným nadriadeným alebo RR alebo AR, ak predstavenstvo schválilo registráciu FO PFA s touto podmienkou
- Aktuálnu zmluvu alebo aktuálny výpis z účtu (napr. za posledný predchádzajúci mesiac) v banke vedenom na meno sprostredkovateľa alebo právnickej osoby.
Ak sú všetky údaje a kolónky vyplnené správne a prílohy nahraté, vygeneruje sa proforma faktúra na zaplatenie poplatku za úvodné školenie (ktoré absolvuješ neskôr) a za jednotlivé sektory podľa počtu sektorov.
Aký je postup keď si PO a nie si v registri NBS:
Doklady – predkladáš ako konateľ, ktorý bude vedený v NBS za s.r.o.:
Na intranete → evidencia→ mandanti→ zoznam mandantov – vyplníš všetky kolónky (údaje), následne ich vytlač a podpíšte s nadriadeným:
- Osobný dotazník
- Mandátna zmluva
Ďalej je potrebné nahrať do mandantov a doložiť prílohy:
- výpis z RT – originál, nie starší ako 3 mesiace
- úradne overený doklad o dosiahnutom vzdelaní konateľa – min. výučný list a ďalej všetky vyššie vzdelania
- kópia OP
- výpis z obchodného registra – originál alebo overená kópia originálu
- platné Osvedčenie o OFV pre stredný stupeň v príslušnom sektore, v ktorom sa chceš registrovať – predložíš pred registráciou v NBS
- platné Osvedčenie o odbornej skúške, v príslušnom sektore, v ktorom sa chceš registrovať- predložíš pred registráciou v NBS
- pre sektor KT – povinne nahlásiť Mentora – meno, priezvisko, interné číslo v UMD, v prípade, že nový PFA nespĺňa podmienku 1 ročnej praxe v sektore KT
- Aktuálnu zmluvu alebo aktuálny výpis z účtu (napr. za posledný predchádzajúci mesiac) v banke vedenom na meno sprostredkovateľa alebo právnickej osoby
OFV môžeš absolvovať v aplikácii Universalu, potom nemusíš dokladať Osvedčenie o OFV, v inom prípade (absolvovanie OFV u iného poskytovateľa), musíš predložiť Osvedčenie o OFV na ústredie Universalu.
Všetky prílohy musia byť nahraté v Mandantoch ( RT, OP ….)
Ak sú všetky údaje a kolónky vyplnené správne a prílohy nahraté, vygeneruje sa proforma faktúra, na zaplatenie poplatku za úvodné školenie a za jednotlivé sektory podľa počtu sektorov.
Úvodné školenie musíš ako PFA absolvovať pred registráciou v NBS.
Druhý konateľ a ďalší konatelia, ktorí budú vykonávať finančné sprostredkovanie, ale nebude evidovaný v NBS ako konateľ zodpovedný za finančné sprostredkovanie:
V prípade, že v rámci s.r.o. budú dvaja alebo ďalší konatelia – každý ďalší konateľ dokladá:
- originál výpisu z RT, kópiu OP, osobný dotazník, úradne overený doklad o vzdelaní, mandátnu zmluvu
- platné Osvedčenie o OFV konateľa pre stredný stupeň v príslušnom sektore, v ktorom chce vykonávať finančné sprostredkovanie
- v prípade, že druhý a ďalší konateľ chcú vykonávať finančné sprostredkovanie v sektore KT musia spĺňať požiadavku pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti – t.z. doložiť osvedčenie o absolvovaní OFV a osvedčenie o skúške a spĺňať podmienku 1 ročnej praxe v sektore KT.
Ak nie je splnená podmienka jednoročnej praxe v sektore KT je nutné uviesť Mentora – meno, priezvisko, interné číslo v UMD.
Každý ďalší konateľ môže vykonávať finančné sprostredkovanie iba v tých sektoroch, v ktorých je registrovaný „prvý“ konateľ.
Zamestnanci v s.r.o. dokladujú :
- Kópia OP
- Kópia dokladu o najvyššom dosiahnutom vzdelaní úradne overená
- Výpis registra trestov nesmie byť starší ako 3 mesiace
- Čestné vyhlásenie OG PFA
- Čestné vyhlásenie ZAZ PFA 01 2024
- Poverenie pre odborného garanta za spoločnosť
- Poverenie zamestnanca na konanie v mene spoločnosti
- Pracovná zmluva, alebo dohoda o vykonaní práce
- Sprostredkovateľská zmluva a pokyny pre sprostredkovateľa a Záznam o poučení oprávnenej osoby
- OFV základný stupeň,v prípade vykonávania činnosti za KT je potrebné mať OFV stredný stupeň a skúšku
- AML a GDPR
Zamestnanec môže pracovať len v tých sektoroch, v ktorých máš registráciu s.r.o., t.j. registrovaný „prvý“ konateľ.
Ak zamestnanec PFA nemá absolvované OFV v príslušnom sektore pri podpise pracovnej zmluvy, je povinný pred vykonávaním finančného sprostredkovania absolvovať OFV, napr. v aplikácii Universalu (v tomto prípade nemusí doložiť Osvedčenie o OFV v príslušnom sektore, v ostatných prípadoch predkladá Osvedčenie o OFV na ústredie Universalu). Ak tak neurobí, nemôže vykonávať činnosť finančného sprostredkovateľa.
PO – s.r.o. môže vykonávať finančné sprostredkovanie iba v tých sektoroch, v ktorých máš ako konateľ registráciu za s.r.o. v NBS (má certifikát o OFV a skúške) a ako konateľ si aj zodpovedný za vykonávanie finančného sprostredkovania.
Napríklad: ak ako konateľ máš OFV / skúšku iba v sektore PaZ a druhý konateľ má OFV / skúšku v sektoroch PaZ a úvery, druhý konateľ a zamestnanci môžu vykonávať finančné sprostredkovanie iba v sektore PaZ.
Video: Vypísanie mandátnej zmluvy
Ďalšie tvoje kroky
- Je potrebné absolvovať e-learning ( vzdelávanie OFV) PFA, ktorý ešte nebol registrovaný nemôže začať iným sektorom ako PaZ.
a) Môžeš ho absolvovať v aplikácii Universalu → nemusíš dokladovať Osvedčenie o OFV
b) Alebo u iného poskytovateľa → musíš Osvedčenie o OFV predložiť na ústredie Universalu.
Prístup k vzdelávaniu OFV (stredný stupeň) na sektor Poistenie a zaistenie alebo iné sektory požiada tvoj získateľ cez požiadavku v Portose umd.universal.sk, kde pre registráciu získateľ zadá tvoj súkromný email ako nového PFA. Prístup ti príde do emailu, kde bude aj link na prihlásenie lms.universal.sk. Po prihlásení absolvuješ sektory, o ktoré máš záujem, preštuduješ si všetky kapitoly, absolvuješ záverečný test a potrebný čas na štúdium. Po úspešnom absolvovaní ti UMD zašle certifikát emailom. Platné Osvedčenie o OFV je potrebné doložiť pred registráciou do NBS.
Všetky tieto potrebné informácie nájdeš aj v smernici UMD, ktorú ako dokument nájdeš tu Smernica pre sprostredkovateľov 1.1.2026, v internom pokyne tu Interný pokyn 1.2026 , v dokumente Manuál začínajúceho PFA a v Častých otázkach v Portose tu Časté otázky
- Taktiež je potrebné absolvovať AML a GDPR vzdelávanie, ktoré je tiež potrebné ukončiť testom → Portos → menu → tím → e-learning
- A taktiež absolvovať GDPR vzdelávanie ukončené testom → Portos → menu –→podpora → dôležité linky → GDPR alebo použi link docs.google.com → pri otvorení testu zadaj svoje meno, emailovú adresu, ktorá je vedená v UMD a tvoje osobné ID číslo v UMD.
Čo po ukončení všetkých vzdelávacích procesov?
- Po úspešnom absolvovaní všetkých vzdelávacích procesov zašle tvoj získateľ podpísanú mandátnu zmluvu v dvoch vyhotoveniach a všetky potrebné dokumenty na registráciu na adresu UNIVERSAL, maklérsky dom, a.s., Červeňova 18, 811 03 Bratislava. Následne tvoju registráciu zašleme do NBS.
- Po registrácií v NBS obdržíš poštou jedno vyhotovenie mandátnej zmluvy podpísané predstavenstvom UMD ako aj osvedčenie o registrácií v NBS.
- Potrebné informácie nájdeš v internom pokyne spoločnosti:
Následuje ďalší krok
- UMD zriadi prístup do webmailu a aktivuje prístup do systému UMD – do Portosu. Následne vygeneruje tvoju emailovú adresu a prístup do webmailu obdržíš na svoj súkromný email. Na prihlásenie použi link – umd.universal.sk
- O prístup do Portosu požiadaj cez zabudnuté heslo, použi link – umd.universal.sk
- Akonáhle máš vygenerovanú emailovú adresu budeš dostávať všetky potrebné informácie z Portosu pre tvoju činnosť.
Ďalším krokom je nastavenie emailového konta a podpisu:
Nastavenie webmailu – používateľská príručka
Pre ďalšie potrebné prístupy zadaj požiadavku alebo ju zadá tvoj získateľ
O zriadení prístupov, a o ďalšom postupe budeš informovaný cez komentár v požiadavke
Prístupy do bánk sa zriaďujú automaticky po dokončení registrácie v sektore Úvery, alebo zadaním požiadavky o zriadenie prístupov do bánk, o ktoré máš záujem:
Prístup do Papo portálu Slsp sa zriadi až po absolvovaní školenia organizovaného bankou. Pozvánku ako aj prístupy ti zasiela priamo banka emailom.
Prístup do ČSOB banky sa zriadi po absolvovaní e – learningu a krátkeho testu v portáli banky. Banka zašle aktivačný mail na e -learning a po úspešnom absolvovaní obdržíš prístup emailom.
VÚB, Unicredit, Prima banka, Tatra banka, Raiffeisen, mBank, Poštová banka, 365 → prístup bude zriadený po registrácií v sektore Úvery.
Prístup do Ahoj splátky, PSS a do investičných spoločností EIC, Conseq, Invetika, Finax Sympatia Financie, o.c.p.,a.s požiadaj zadaním požiadavky.
Prístup do ČSOB Leasingu si vieš zrealizovať sám napriamo cez portál na tomto linku: https://universalmd-epartneri.csobleasing.sk/Account/Login?ReturnUrl=%2f. Všetky potrebné informácie nájdeš v Leasingovej pomôcke v Infoportáli, v rýchlych dokumentoch v sekcii Leasingy – Rýchle dokumenty
IAD registrácia prebieha individuálne prostredníctvom “IAD Mobile” (aplikácia) alebo papierovo cez tlačivo “Žiadosť o registráciu SP” V obidvoch prípadoch Ťa musí registrovať niekto, kto už v rámci skupiny UMD je u partnera IAD registrovaný, aby mohol podpísať elektronicky/papierovo tento dokument.
Aj do Amundi prebieha registrácia samostatne s daným manuálom Registrácia Amundi
O ostatné prístupy požiadaš cez požiadavku.
Ďalšie prístupy pre spoluprácu
Spolupracujeme aj so zdravotnými poisťovňami Dôvera a Union.
Postup zazmluvnenia nájdeš tu:
- Dôvera: dohodu podpíšeš cez dotykovú obrazovku
- Union: na stránke https://www.vipunion.sk/ →VIP UNION → v sekcii Dohodár klikni na tlačidlo Kampaň 2026.
- Je potrebné vyplniť vzdelávací test v zmysle naplnenia legislatívy.
- Skontroluj si svoje údaje v Dohode o vykonaní práce, alebo v prípade zmeny ich aktualizuj
- Vygeneruj si Dohodu o vykonaní práce.
- Klikni na tlačidlo Stiahnuť dokumenty, v dvoch vyhotoveniach vytlač, podpíš a dohody zašli na spracovanie na adresu: Union zdravotná poisťovňa, a.s. Podpora predaja UZP – Úsek získavania klientov Karadžičova 10, 814 53 Bratislava
- Po spracovaní dohôd ti príde informácia e-mailom o začiatku spoluprác
- Ak si zaregistrovaný do základného sektora Poistenie a Zaistenie, vieš si dopĺňať ďalšie segmenty → Kapitálový trh, Úvery, Vklady, SDS a DDS.
Aké podklady potrebuješ k do - registrácii sektora?
- Žiadosť o zápis do registra vedeného NBS – vypísať, do akých sektorov
- Čestné vyhlásenie
- Aktuálny register trestov – nie starší ako 3 mesiace
- Platné osvedčenie o finančnom vzdelávaní (OFV) v príslušnom sektore
- Platné osvedčenie o skúške v príslušnom sektore
O doplnenie sektora do OFV zadaj požiadavku a o jej doplnení budeš ty alebo tvoj získateľ informovaný komentárom v zadanej požiadavke.
Postup k do-registrácii:
- V Portose na úvodnej stránke → Menu →Tím → Mandanti → Mandátne zmluvy → Príslušný sprostredkovateľ → Do – registrácia do NBS.
- Tu vyplníš príslušný sektor a všetky náležitosti systém vpíše do potrebných tlačív, ktoré ti pripraví ako ponuku na vytlačenie a podpísané tlačivá pošleš na centrálu spolu s hore uvedenými dokladmi.
Aké máš povinnosti ako PFA?
- Ako PFA spoločnosti UNIVERSAL maklérsky dom si povinný dodržiavať a riadiť sa pokynmi, ktoré sa pravidelne aktualizujú. Nájdeš ich v smernici a v internom pokyne spoločnosti:
- Všetky smernice ako aj interné pokyny nájdeš tu: umd.universal.sk
- Smernica pre sprostredkovateľov – tu nájdeš všetky dôležité informácie ako sú práva a povinnosti PFA, provízie, medzi provízie, plán kariérneho postupu a pod. umd.universal.sk
- Interný pokyn – tu nájdeš všetky potrebné informácie ohľadne bonusov, kreditov, súťaží UMD, odmeňovania za výšku kmeňa, taxácie poistných zmlúv, príspevky na kanceláriu, odmeny za dlhoročnú spoluprácu a pod. umd.universal.sk
- S povinným záznamom – protokolom, ktorý je potrebné vytvárať pri každej aktivite s klientom, pred uzatvorením zmluvy. Nariadila to NBS a je potrebné ho vypisovať čo najpresnejšie. Do poznámok zapisuj všetko podstatné o poistení a tak budeš chránený a budeš postupovať s legislatívou.
- S nespárovanou zmluvou – je potrebné preveriť jej stav v poisťovni. Odkontrolovať, či je v Portose správne nataxovaná. Ak ti niečo nesedí, volaj na infolinku alebo zadaj požiadavku.
- S APP – ekonomický ukazovateľ produkcie v našej spoločnosti – tento ukazovateľ sa používa nielen na výpočet kvartálnych bonusov. Odkontrolovať si ho vieš v prehľade produkcie. Použiť môžeš tento link – umd.universal.sk
- S dlžným poistným → ak klient neuhradí poistné alebo je v omeškaní – postup kde to nájsť v Portose
- S analýzou kmeňa
- S výročnými zmluvami
- So starostlivosťou o klienta
- S revíziou zmlúv → svojich klientov ale aj potencionálnych klientov a pod.
Ak máš všetko splnené, začínaš pracovať!
Schéma obchodného procesu :
Ak sa našli výrazy ktorým nerozumieš, tak ich nájdeš podrobne popisané v našom slovníku pojmov.
Ako pracovať so systémom Portos najdeš tu.
V tejto sekcii nájdeš návod na to, ako pracovať v systéme Portos. Pripravili sme si pre teba inštruktážne videá, kde si vieš pozrieť podrobný postup.
