Finančný expert

Vitaj Medzi nami!

V tejto sekcii ti ukážeme, ako môžeš do 6 mesiacov zarábať až 3 000 € mesačne a budovať svoje podnikanie.  

Čaká ťa registrácia do jedného alebo viacerých sektorov. Budeš absolvovať rôzne zaujímavé školenia – legislatívne, úvodné a produktové, ktoré budeš potrebovať pre komunikáciu s klientmi.

Nižšie nájdeš celý postup, ako tento cieľ dosiahneš. Ak si už s procesom začal, jednoducho klikni na svoju momentálnu pozíciu a zistíš, aké sú tvoje ďalšie kroky.

1. mesiac
3. mesiac
6. mesiac

Konzultant

Svoju cestu začínaš ako konzultant. Nemáš žiadne skúsenosti ani kontakty. V tejto fáze je najdôležitejšie, aby si nasával čo najviac informácií a sústredil sa na zbieranie kontaktov a správnu komunikáciu s klientom. Nižšie nájdeš podrobné info, ako by si mal každý mesiac postupovať spolu s províznym koeficientom, ktorý si ku jednotlivým produktom získal. 

Sektor
Provízny koeficient
Poistenie a zaistenie život
0,5
PZP, Havária, DBD, Cestovné poistenie
0,8
Sektor kapitálový trh: Fondy a sporenia
0,7
Poskytovanie úverov
Príjimanie vkladov
0,7
Tu začínaš
Pred prvým mesiacom
Svoju cestu začínaš ako sprostredkovateľ, bez skúseností a kontaktov. Tvoj získateľ ti bude pomáhať v každej situácii. Prevedie ťa adaptačným plánom, prvými stretnutiami a spolu s tebou vypracuje prvé zmluvy pre tvojich klientov. Pomôže ti efektívne naplánovať čas. Vysvetlí ti, ako môžeš úspešne postupovať v kariére, či ako získavať vyššie provízie a kvartálne bonusy a benefity. Môžeš sa na neho obrátiť s každou otázkou, ktorú máš.
Tu začínaš
Odmena od 1000€
1. Mesiac (1500€ APP)
Začínaš s prvými školeniami, spoznávaš systém a plánuješ si so získateľom prvé stretnutia. Získavaš prvé provízie.
Odmena od 1000€
Odmena od 1200€
2. Mesiac (2000€ APP)
Veríme, že si bol úspešný a máš už prvé skúsenosti. Každý utorok absolvuješ produktové školenia a postupne získavaš ďalšie certifikáty. Potrebuješ aj ďalšie odborné skúšky pre ďalšie sektory, aby si mohol ponúkať celé portfólio tvojim klientom.
Odmena od 1200€
Odmena od 1200€
3. Mesiac (2000€ APP)
Blahoželáme! Čoskoro sa dostaneš svoj na prvý kariérny post - Senior konzultant. Ďalší mesiac ti tvoj získateľ odovzdá bronzový odznak. Aby si lepšie rozumel obchodu a svojim klientom, ako finančný sprostredkovateľ získaš zdarma online 6 - mesačný kurz  obchodníka. Ten ťa naučí, aké je dôležité pracovať s verbálnou a neverbálnou komunikáciou. Klikni na čet a napíš nám, ak máš o kurz záujem.
Odmena od 1200€

Senior konzultant
(5000€ APP)

Prekonal si prvú kariérnu hranicu a dostal si sa na post – Senior Konzultanta. Tvoj získateľ ti odovzdá bronzový odznak a ty sa môžeš tešiť na vyššie provízie.

Pokračuješ tak, ako doteraz. Spolu so získateľom absolvuješ ďalšie stretnutia. Už viacej rozumieš produktovej škále, či systému a firme v ktorej pracuješ.

Mohlo by ťa zaujímať:

Čo získaš?

Sektor
Provízny koeficient
Poistenie a zaistenie život
0,75
PZP, Havária, DBD, Cestovné poistenie
0,90
Sektor kapitálový trh: Fondy a sporenia
0,80
Poskytovanie úverov
Príjimanie vkladov
Dôchodkové poistenie
0,80
Starobné dôchodkové sporenie
cca 50 €
Doplnkové dôchodkové sporenie
cca 40 €
Odmena od 1600€
4. Mesiac (2500€ APP)
Spolupracuješ už so svojim asistentom - tiperom? Ak nie, teraz je ten správny čas začať. Tvoj získateľ ti vysvetlí, kde nájdeš informácie o tom, ako s tiperom spolupracovať. Všetky tieto informácie sú pre teba zhrnuté aj v inštruktážnych videách v sekcii Tiper Tu. Táto sekcia sa postupne dopĺňa. Pokiaľ chceš stúpať vyššie v kariérnom postupe, tiper je tá správna voľba.
Odmena od 1600€
Odmena od 2200€
5. Mesiac (3000€ APP)
Už len niekoľko obchodov a si na ďalšom kariérnom stupni. Pre tvojho prvého tipera máme samostatné školenia, ktoré môže absolvovať. Čím viac tiperov budeš mať, tým viac obchodných možností sa ti otvorí.
Odmena od 2200€
Odmena od 3000€
6. Mesiac (3500 APP)
Tento mesiac je pre teba najdôležitejší v postupe na kariérny post Finančný Expert. Získaš ním množstvo benefitov a znova vyššie provízne koeficienty.
Odmena od 3000€

Finančný expert
(15 000€ APP)

Blahoželáme! Už začínaš byť kvalitným odborníkom pre svojich klientov. Pravdepodobne si už absolvoval 1. level produktových školení, všetky testy a máš všetky certifikáty.

Sektor
Provízny koeficient
Poistenie a zaistenie život
0,9
PZP, Havária, DBD, Cestovné poistenie
1,00
Sektor kapitálový trh: Fondy a sporenia
0,9
Poskytovanie úverov
Príjimanie vkladov
Dôchodkové poistenie
0,9
Starobné dôchodkové sporenie
cca 50 €
Doplnkové dôchodkové sporenie
cca 40 €

Čo získaš?

Kredit od partnera

Odmena až 3400€

Ďalšie výhody v tejto pozícií:

UMD Networking Víkend

Každý rok v októbri sa ako Odborný finančný sprostredkovateľ môžeš tešiť na fantasticé dva dni v Tatrách, ktoré ti zabezpečia mimoriadny oddych. S kolegami budete mať priestor na vymieňanie skúseností, ale aj na poriadnu dávku zábavy.

Eventy

Keď dosiahneš pozíciu Finančný Expert budeš mať zdarma vstupy na konferencie a iné eventy

1 UMD Kredit

Pripíšeme ti kredit v hodnote 500€ od spoločnosti UMD

Fleetový program

Vysoká zľava pri kúpe vizidla vo Fleetovom programe od značky Mercedes-Benz a KIA

Ak sprostredkovateľ pri svojom kariérnom postupe v pláne kariéry Universalu dosiahne stanovený kariérny post, Universal poskytne sprostredkovateľovi túto prémiu:

1.1. Pri dosiahnutí kariérneho postupu FS – Bronzový odznak

1.2. Pri dosiahnutí kariérneho postu OFS – Strieborný odznak

1.3. Pri dosiahnutí kariérneho postu MA – Zlatý odznak

Cez Chat v pravom dolnom rohu si po dovŕšení 5000 EUR Total APP môžeš požiadať o prístup ku Kurzu obchodných zručností. Môžeš sa tešiť na 21 videí o verbálnej a neverbálnej komunikácií, ktoré ťa uvedú do praxe.

  • Plán starostlivosti o sprostredkovateľov v prípade invalidity
  • V prípade, ak sprostredkovateľ, ktorý v kariérnom postupe v pláne kariéry Universalu dosiahol najmenej

kariérny post Odborný finančný sprostredkovateľ (OFS) a riadne si plní svoje povinnosti sprostredkovateľa vyplývajúce mu zo zmluvného vzťahu Universalu a sprostredkovateľa, je počas trvania zmluvného vzťahu Universalu a sprostredkovateľa uznaný podľa osobitného zákona za invalidného alebo čiastočne invalidného a táto invalidita alebo čiastočná invalidita sprostredkovateľovi znemožňuje pokračovať v zariaďovaní finančného sprostredkovania pre Universal v postavení sprostredkovateľa, tak počas troch rokov od kedy nastala udalosť, v dôsledku ktorej sa sprostredkovateľ stal invalidný alebo čiastočne invalidný (ďalej len „rozhodná udalosť“), má sprostredkovateľ voči Universalu nárok na takéto plnenie:

1.1. počas prvého roku po rozhodnej udalosti na zaplatenie 75 % provízie,

1.2. počas druhého roku po rozhodnej udalosti nárok na zaplatenie 50 % provízie a

1.3. počas tretieho roku po rozhodnej udalosti nárok na zaplatenie 25 % provízie.

Pod pojmom provízia sa rozumejú všetky provízie, definované v článku IV. PROVÍZIE tejto

Smernice, vrátane tvorby Rezervného fondu.

  1. V prípade, ak sprostredkovateľ pred uplynutím doby troch rokov po rozhodnej udalosti zomrie, stáva sa nárok podľa predchádzajúceho bodu 1. (ods. 7) tohto článku Smernice predmetom dedenia.
  2. Ak sprostredkovateľ, ktorý pri svojom kariérnom postupe v pláne kariéry Universalu dosiahne najmenej kariérny post OFS a riadne si plní svoje povinnosti sprostredkovateľa vyplývajúce mu zo zmluvného vzťahu Universalu a sprostredkovateľa, počas trvania zmluvného vzťahu Universalu a sprostredkovateľa zomrie, majú nárok na plnenie podľa bodu 1. (ods. 7) tohto článku Smernice dedičia sprostredkovateľa.
  3. Ustanovenia odseku 7. tohto článku V. Smernice sa vzťahujú aj na konateľa alebo štatutára sprostredkovateľa – právnickej osoby (ďalej len „PO“), ktorý je vedený ako zodpovedný konateľ alebo štatutár PO v Registri aspoň v jednom zo zoznamov podriadených finančných agentov v podregistri pre príslušný sektor finančného sprostredkovania. Ustanovenia tohto odseku 7. tohto článku V. Smernice saďalej vzťahujú aj na ďalších konateľov alebo štatutárov sprostredkovateľa – PO, ktorí nie sú vedení ako zodpovedný konateľ alebo štatutár PO v Registri aspoň v jednom zo zoznamov podriadených finančných agentov v podregistri pre príslušný sektor finančného sprostredkovania, ale vykonávajú zariaďovanie finančného sprostredkovania v mene tejto PO.
  • Pripíšeme ti kredit v hodnote 500€ od spoločnosti UMD

 

Nový sprostredkovateľ: produkcia minimálne 8.000,- Eur APP = 1 kredit za každých ďalších 8.000,- Eur APP = 1 kredit                   

Sprostredkovateľ: produkcia minimálne 15.000,- Eur APP = 1 kredit za každých ďalších 15.000,- Eur APP = 1 kredit

Vysoká zľava pri kúpe alebo operatívnom leasingu osobného motorového vozidla značky Mercedes-Ben Fiat, Jeep a Alfa Romeo. Vo Fleetovom programe môžu Sprostredkovatelia Universalu v spolupráci s Mercedes Benz Slovakia s.r.o. nakúpiť výhodne.

Časová os školení LVL1

Posunutím spodnej lišty vpravo sa ti objavia všetky školenia Level 1. 

Životné poistenie 4U
DOMOV IN - Poistenie nehnuteľností a zodpovednosti za škodu
Active Life
Prémiové bývanie – poistenie domov, bytov a domácností
Úvery - komplet
Snehová guľa
Moja Farbička Plus – Investičné životné poistenie
KASKO – Auto komplet, PZP
Kasko – Autobonus, PZP
Životné poistenie
Viva - poistenie majetku a zodpovednosti za škodu občanov
Zodpovednosť za škodu zamestnanca
Cestovné poistenie
SDS II. Pilier
Realitný fond a depozitné konto
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
YOUPLUS
AXA/UNIQA
AXA/UNIQA
PREMIUM
ETF fondy
Allianz SP
Kooperativa
Komunálna poisťovňa
Kooperativa S7
Collonade
Collonade
AXA Assistance
NN
IAD