Ahojte druho a treťo pilieristi
- nie je veľmi jasné, kedy asi bude dôchodkový vek
- nie je veľmi jasné, ako dlho si budeme užívať tento vek
- no je úplne jasné, že od štátu dostaneme skoro nič
A je úplne jasné, že iba na nás záleží, či to bude:
- dôchodok v chudobe / necháme dieru, prepad v príjme tak /, alebo
- aktívne prežitý zaslúžený relax / vyplníme dieru, prepad v príjme sporením /
No k tomu potrebujeme priložiť vlastné euríky, a to aj vďaka sporeniu prostredníctvom II. a III. piliera.
Prosím poznamenajte si zopár dôležitých dátumov.
Informácie k odosielaniu ročných výpisov DDS a DSS a daňových potvrdení DDS za rok 2023:
- Január 2024
Ročný výpis z osobného účtu účastníka/poberateľa dávky (III. pilier)
2. Február 2024
Potvrdenie na uplatnenie nezdaniteľnej časti základu dane fyzickej osoby (III. pilier), tzv. daňové potvrdenia
3. Marec 2024
Ročný výpis z osobného dôchodkového účtu sporiteľa a poberateľa (II. pilier) Hlavné zmeny výpisu oproti súčasnému stavu:
zmena dôchodkového veku, doplnenie či je klient sporiteľom v PIS; doplnenie % pomeru platenia príspevkov a majetku;
doplnenie % pomeru v garantovanom d.f. ak je sporiteľ vo veku 50 a viac rokov; zmeny v prognózach dôchodku;
zobrazovanie transakcií v súčte, nie za každý fond zvlášť; doplnenie riadkov transakcií individuálna garancia a hodnota dobrovoľných príspevkov
Skvelá príležitosť “PREČO “ kontaktovať nie len našich klientov a byť nápomocný. Samozrejme informácie a určite aj workshop zorganizujem už koncom februára.
Ešte jedno upozornenie, nahral som nový videomanuál / cca 6 min. /k uzatvoreniu zmluvy II. pilier cez SMARTKOWU.
Nájdete ho :